銀保監(jiān)會近期公布的數(shù)據(jù)表明，去年前8個月，商業(yè)金融市場三項銀行貸款減少15.2萬億，同比減少3萬億。其中，服務(wù)業(yè)銀行貸款減少1.8萬億，存量較最近4年合計還多1092億。去年以來，面對新冠肺炎禽流感沖擊，在服務(wù)服務(wù)業(yè)的過程中，商業(yè)金融市場金融機構(gòu)與民營企業(yè)攜手并肩，為推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級提供了有力的金融支撐。

位于山東濟南的耀華玻璃有限子公司是一家國家級高新技術(shù)民營企業(yè)。“子公司在禽流感recoil了不少海外訂單，去年春節(jié)一過廠就停工了，當(dāng)時流動資本金缺口較大，工商商業(yè)銀行和齊魯商業(yè)銀行了解到情況后，分別給與民營企業(yè)1000萬元授信，保證了子公司的生產(chǎn)經(jīng)營。”子公司董事會秘書王韌說。

為積極支持民營企業(yè)停工新增產(chǎn)能，去年以來，大型商業(yè)銀行和股份制商業(yè)商業(yè)銀行都大幅減少服務(wù)業(yè)銀行貸款導(dǎo)入工作力度。據(jù)8月底公布的上市商業(yè)銀行半年業(yè)績報告表明，6家大型商業(yè)銀行服務(wù)業(yè)貸款導(dǎo)入總量達6.57萬億。

“服務(wù)業(yè)融資原本不是光大的強項，但是我們堅定積極支持服務(wù)業(yè)紓困、新增產(chǎn)能、結(jié)構(gòu)調(diào)整升級?！惫獯笊虡I(yè)銀行行長劉金表示，光大商業(yè)銀行已將服務(wù)業(yè)和民營民營企業(yè)、小微民營企業(yè)作為服務(wù)虛擬經(jīng)濟的主陣地和貸款積極支持的優(yōu)先領(lǐng)域，僅上半年服務(wù)業(yè)累計導(dǎo)入銀行貸款超1200億，比去年同期多導(dǎo)入400多億。

去年年底，銀保監(jiān)會曾召集多家商業(yè)銀行負責(zé)人舉行座談會，明確要求各家商業(yè)銀行服務(wù)服務(wù)業(yè)要發(fā)揮“節(jié)生效應(yīng)”，堅持與虛擬經(jīng)濟蔓蘚發(fā)展，提高服務(wù)服務(wù)業(yè)的戰(zhàn)略層級。

位于湖南長沙經(jīng)高新區(qū)的三一重工產(chǎn)業(yè)園里，寬敞明亮的18號廠房讓人眼前一亮。在這個國家級智能化制造示范車間里，智能化化控制系統(tǒng)指揮著近100臺協(xié)同機器人精準(zhǔn)、有序運行，機械臂自動焊接通宇通訊，智能化吊掛控制系統(tǒng)讓各種大型部件“從天而降”，直達裝配工人的小溪線工位。三一重工高級副總裁、董事會秘書劉華告訴經(jīng)濟日報記者，禽流感前夕完成升級的智能化化控制系統(tǒng)是子公司加快數(shù)字化結(jié)構(gòu)調(diào)整的縮影。

“禽流感前夕，廣發(fā)商業(yè)銀行給子公司承銷了10億超短期短期融資券，并給與各種銀行服務(wù)積極支持?！眲⑷A介紹，子公司主要廠加快智能化改造，在產(chǎn)能大幅提高的同時同時實現(xiàn)人員精簡和生產(chǎn)周期縮短。

廣發(fā)商業(yè)銀行長沙分行黨委委員、副行長蔣智介紹，禽流感前夕，廣發(fā)商業(yè)銀行透過視頻會議等多種形式對接服務(wù)業(yè)民營企業(yè)的綜合服務(wù)，為三一集團提供供應(yīng)鏈融資方案等，“為了10億超短期短期融資券的順利發(fā)行，降低民營企業(yè)融資成本，廣發(fā)商業(yè)銀行總行以自有資本金投資并廣泛吸引市場資本金，最終以低于市場的價格成功發(fā)行”。

中國商業(yè)銀行研究院研究員梁婧認為，積極支持服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是商業(yè)金融市場服務(wù)虛擬經(jīng)濟的重要方面，也是同時實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要抓手。銀行貸款存量減少后，服務(wù)質(zhì)量也必須跟上。商業(yè)商業(yè)銀行要透過進一步優(yōu)化貸款流程、創(chuàng)新抵質(zhì)押融資模式、創(chuàng)新開發(fā)多元化金融產(chǎn)品等，提高對服務(wù)業(yè)的服務(wù)效率。

一些商業(yè)銀行正加大對先進服務(wù)業(yè)民營企業(yè)的融資積極支持工作力度，助力民營企業(yè)完善產(chǎn)業(yè)布局。中國商業(yè)銀行積極支持了TCL科技集團在深圳的11代面板T7生產(chǎn)線項目，參貸金額達15億，截至目前已發(fā)放中長期銀行貸款4億；交通商業(yè)銀行在服務(wù)業(yè)拓展融資渠道時也給與大力積極支持，透過股權(quán)、債權(quán)融資等方式積極積極支持服務(wù)業(yè)民營企業(yè)開展并購業(yè)務(wù)。

為防范化解風(fēng)險，監(jiān)管機構(gòu)積極應(yīng)用新的金融科技，提高監(jiān)測手段和能力。上海銀保監(jiān)局依托民營企業(yè)在商業(yè)銀行開立的帳戶建立了民營企業(yè)資本金小溪監(jiān)測體系，覆蓋80萬戶受禽流感影響較為嚴重的行業(yè)民營企業(yè)，監(jiān)測指標(biāo)包括民營企業(yè)帳戶資本金小溪、貸款獲得、代發(fā)工資、電費支付、稅金繳納和帳戶動賬率等，并透過提高監(jiān)測能力，同時實現(xiàn)對各種風(fēng)險的提前預(yù)警。

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